La guida e recensione su Scalable Capital, uno dei broker online più discussi e in rapida crescita in Europa.
Se stai cercando informazioni dettagliate su come funziona Scalable Capital, sui i costi, sulla gestione del conto deposito e degli investimenti in ETF tarmite piani di accumulo o acquisti diretti, sei nel posto giusto.
Scoprirai i piani, le funzionalità, la questione della dichiarazione redditi con il regime dichiarativo e molto altro.
L’obiettivo è fornirti una panoramica chiara e onesta per aiutarti a capire se Scalable Capital sia la scelta giusta per te.
Inoltre, per i nuovi clienti è disponibile una promozione: un interesse del 3,5% annuo sulla liquidità non investita. Approfittane subito creando il tuo account tramite l’invito che vedi qui sotto:
Informazioni Scalable Capital
Scalable Capital è una società di intermediazione finanziaria (fintech) tedesca che offre servizi di investimento a basso costo in tutta Europa. La piattaforma permette di negoziare migliaia di strumenti finanziari, con un focus particolare sui Piani di Accumulo (PAC) in ETF e azioni a zero commissioni.
Cos’è Scalable Capital
Scalable Capital è una piattaforma di investimento digitale fondata nel 2014 a Monaco di Baviera da Erik Podzuweit e Florian Prucker, entrambi con un passato in Goldman Sachs. La missione dell’azienda è rendere accessibile a tutti l’accesso ai mercati finanziari, rendendo gli investimenti semplici, sicuri e soprattutto economici per tutti.
Tra gli investitori di Scalable Capital figurano colossi come BlackRock e Tencent.
Scalable non è solo un broker, ma un vero e proprio ecosistema per la gestione dei risparmi, che unisce la tecnologia avanzata a un’offerta di prodotti molto vasta.
Come Funziona Scalable Capital
Scalable Capital funziona come un broker online che ti permette di investire in autonomia attraverso una piattaforma web e un’app mobile.
Il processo è interamente digitale; dopo la registrazione e il primo login, puoi scegliere tra diversi piani, depositare fondi e iniziare a negoziare azioni, ETF, crypto e altri strumenti.
La sua caratteristica distintiva è la possibilità di creare Piani di Accumulo del Capitale (PAC) in modo da investire in automatico su asset, senza costi di esecuzione, anche a partire da solo 1€.
Questo rende l’investimento periodico estremamente accessibile e disciplinato.
Personalmente, abbiamo trovato il processo di apertura del conto deposito e la sua gestione quotidiana incredibilmente fluidi e intuitivi.
Come Aprire un conto su Scalable Capital
Per aprire un conto Scalable Capital devi registrarti online. Il processo richiede circa 10 minuti ed è completamente digitale (nessun documento cartaceo).
Dovrai fornire i tuoi dati personali, scegliere il profilo di account (Free o Prime+), indicare un IBAN di conto corrente a te intestato e completare la verifica d’identità tramite video-identificazione.
Possono aprire un account solo persone fisiche maggiorenni residenti in Italia (non sono previsti conti cointestati o aziendali). In circa 24-48 ore lavorative riceverai la conferma di apertura conto.
Ecco come funziona aprire un conto su Scalable Capital passo dopo passo:
- Visita il sito ufficiale: Clicca sul nostro link per andare direttamente alla pagina di registrazione e assicurarti la promozione attiva.
- Inserisci la tua email: Inizia il processo inserendo il tuo indirizzo email, che verrà utilizzato per tutte le comunicazioni.
- Compila i dati personali: Fornisci le tue informazioni anagrafiche, residenza fiscale e un documento d’identità valido (carta d’identità o passaporto).
- Scegli il piano: Seleziona il modello di conto che preferisci tra FREE Broker e PRIME+ Broker. Potrai cambiarlo in qualsiasi momento.
- Verifica dell’identità: Completa la verifica tramite una procedura di video-identificazione online, comoda e veloce.
- Collega il conto bancario: Associa il tuo conto corrente SEPA per i depositi e i prelievi. Verrà effettuato un bonifico di verifica di 1€.
- Inizia a investire: Una volta che il conto è attivo, puoi effettuare il primo deposito e iniziare a costruire il tuo portafoglio acquistando azioni frazionate, ETF e crypto.
Il processo può essere interamente fatto dall’app ufficiale, senza nemmeno la necessità di inviare documenti cartacei.
La semplicità con cui si completa la registrazione è uno dei punti di forza che emergono da molte recensioni positive.
Pro e Contro
Ogni piattaforma ha i suoi punti di forza e di debolezza. Dalla nostra analisi e dalle numerose recensioni degli utenti o di siti quali ProMarketer.it, abbiamo riassunto i pro e i contro di Scalable Capital in una tabella chiara per aiutarti a valutare rapidamente se questo broker fa al caso tuo.
| Pro 👍 | Contro 👎 |
|---|---|
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Piani Scalable Capital
Scalable Capital offre una struttura di piani chiara e trasparente, basata su un modello “freemium” che si adatta a diverse esigenze di investimento.
La scelta tra il piano gratuito e quello a pagamento dipende principalmente dalla tua frequenza di trading e dalla necessità di funzionalità avanzate.
Abbiamo analizzato entrambi per darti un quadro completo.
| Caratteristica | FREE Broker | PRIME+ Broker |
|---|---|---|
| Prezzo | 0,00 € / mese | 4,99 € / mese |
| Piani di Accumulo (PAC) | 0 € per esecuzione | 0 € per esecuzione |
| Trading Azioni/ETF (gettex) | 0,99 € per ordine | 0 € per ordini > 250 € |
| Acquisto ETF PRIME Partner | 0 € per ordini > 250 € | 0 € per ordini > 250 € |
| Interessi su Liquidità | 3,5% fino a 50.000 € | 3,5% fino a 500.000 € |
| Funzionalità Avanzate | Limitate (es. 1 gruppo portafoglio) | Illimitate (es. Smart Predict, più gruppi) |
| Ideale per | Investitori a lungo termine e chi usa principalmente i PAC. | Trader attivi e chi detiene alta liquidità. |
| SCEGLI IL TUO PIANO | ||
Piani di Accumulo (PAC)
Scalable Capital ti permette di costruire il tuo portafoglio nel tempo grazie ai piani di accumulo automatici (PAC), anche con importi molto piccoli e senza commissioni di acquisto.
Ecco come iniziare in 3 semplici passaggi:
- Scegli l’asset: seleziona l’azione o l’ETF su cui vuoi investire.
- Imposta il piano: decidi quanto investire (anche solo 1€ per esecuzione) e la frequenza (mensile, bimestrale, trimestrale…).
- Lascia fare tutto a Scalable: gli acquisti verranno eseguiti in automatico alle scadenze scelte. Potrai modificare o sospendere il PAC quando vuoi, senza penali.
Puoi iniziare anche con un PAC da 50€ al mese su classico ETF come l’S&P500, accumulando gradualmente grazie alla possibilità di acquistare frazioni dell’asset.
Tutti i piani di accumulo (PAC) su azioni o ETF sono eseguiti senza alcuna commissione su Scalable Capital, indipendentemente dal piano scelto. Questo è un vantaggio enorme per chi costruisce portafogli nel lungo termine con versamenti periodici, poiché ogni centesimo versato va effettivamente investito nei titoli scelti. Anche i costi “nascosti” sono praticamente assenti: non ci sono commissioni per impostare, modificare o cancellare gli ordini automatici, né per inattività del conto.
Il PAC è un modo intelligente per investire nel lungo termine e sfruttare l’effetto dell’interesse composto.
Vuoi approfondire? Leggi la nostra guida completa al PAC su Scalable Capital.
Costi e Commissioni
I costi e le commissioni di Scalable Capital sono uno dei suoi principali punti di forza.
Il broker adotta una politica di prezzi estremamente trasparente e competitiva, che mira a ridurre al minimo le spese per l’investitore. La struttura dei costi varia in base al piano scelto (FREE o PRIME+) e alla borsa su cui si opera.
Per chi, come noi, punta a ottimizzare i rendimenti, minimizzare le spese è fondamentale, e su questo fronte Scalable Capital si posiziona ai vertici del mercato.
Analizziamo nel dettaglio le principali voci di spesa.
| Voce di Costo | Piano FREE Broker | Piano PRIME+ Broker |
|---|---|---|
| Canone Mensile | 0,00 € | 4,99 € |
| Esecuzione Piani di Accumulo (PAC) | 0,00 € | 0,00 € |
| Trading su gettex/EIX (Azioni, ETF) | 0,99 € / ordine | 0,00 € (per ordini ≥ 250 €) |
| Trading su Xetra | 3,99 € + 0,01% (min. 1,50€) | 3,99 € + 0,01% (min. 1,50€) |
| Supplemento Spread Crypto ETP | 0,99% | 0,69% |
| Costo custodia conto deposito | 0,00 € | 0,00 € |
| Deposito con Bonifico SEPA | 0,00 € | 0,00 € |
Tassazione e Dichiarazione Dei Redditi Su Scalable
La gestione fiscale è un aspetto cruciale per ogni investitore in Italia. Operando come broker tedesco, Scalable Capital applica il regime dichiarativo.
Questo significa che non agisce come sostituto d’imposta come fa Trade Republic, ma la dichiarazione dei redditi spetta a te, in qualità di cliente, dichiarare i redditi da capitale (dividendi, interessi) e le plusvalenze.
Sebbene questo possa sembrare un onere, offre vantaggi significativi in termini di efficienza fiscale, come il differimento delle imposte e una più ampia compensazione delle minusvalenze.
Per semplificare enormemente questo processo, Scalable Capital offre un servizio che abbiamo trovato eccezionale: un report fiscale gratuito. La gestione della dichiarazione redditi diventa così molto più semplice.
Il Report Fiscale di KPMG
Per affrontare la sfida della dichiarazione redditi, Scalable Capital fornisce gratuitamente ai suoi clienti italiani un report fiscale annuale, preparato in collaborazione con il colosso della consulenza KPMG.
Questo documento è un vero e proprio salvavita: riassume tutte le operazioni effettuate e fornisce i dati pre-calcolati necessari per compilare i quadri RW, RT e RM del Modello Redditi.
In pratica, riceverai un fac-simile già pronto che semplifica la dichiarazione e riduce al minimo il rischio di errori, facendoti risparmiare tempo e potenzialmente i costi di un commercialista.
Questo servizio, a nostro avviso, mitiga quasi del tutto lo svantaggio del regime dichiarativo, rendendo il broker accessibile anche a chi ha meno familiarità con la burocrazia fiscale.
App Ufficiale Scalable Capital
L’esperienza di investimento con Scalable Capital è fortemente incentrata sulla sua applicazione mobile, disponibile per iOS e Android. L’app è progettata per essere pulita, veloce e intuitiva, permettendoti di gestire il tuo portafoglio, creare un piano di accumulo, e monitorare i mercati ovunque tu sia.
Le recensioni degli utenti sugli store sono in gran parte positive, lodando la semplicità d’uso e la stabilità. Dal nostro test, confermiamo che l’app è uno dei punti di forza del broker: il processo di login è sicuro grazie all’autenticazione a due fattori e tutte le funzionalità principali sono a portata di tap.
| Download App Ufficiale | |
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| CREA UN CONTO E SCARICA L’APP | |
Servizio Clienti e Assistenza Scalable
Il servizio clienti di Scalable Capital è raggiungibile tramite chat live sul sito e via email. In base alla nostra esperienza e analizzando diverse recensioni online, l’assistenza può essere un’area con luci e ombre. Da un lato, per questioni semplici e dirette, abbiamo ricevuto risposte rapide e precise.
Dall’altro, alcuni utenti lamentano tempi di attesa più lunghi per problematiche complesse. È evidente che il broker punta su una piattaforma self-service altamente efficiente, dove l’intervento umano è previsto come seconda linea di supporto.
È un aspetto da considerare: l’esperienza è eccellente finché tutto fila liscio, ma potrebbe richiedere un po’ di pazienza in caso di problemi specifici. Il sito offre comunque un’ampia sezione FAQ che risponde a molte delle domande più comuni su costi, come funziona e gestione del conto.
Recensioni Scalable Capital
Le recensioni su Scalable Capital che si trovano online su piattaforme come Trustpilot, App Store e Google Play Store dipingono un quadro prevalentemente positivo, pur evidenziando alcune aree di miglioramento.
Su Trustpilot, ad esempio, il broker ha un punteggio medio di circa 3,3 su 5 (nella media), basato su oltre 4.000 recensioni. Molti investitori apprezzano la semplicità dell’app e la convenienza dei costi (specie per investire in ETF), oltre al servizio di assistenza clienti ritenuto disponibile e competente. D’altro canto, alcune recensioni segnalano margini di miglioramento, come piccoli malfunzionamenti dell’app o tempi di attesa in caso di prelievi e chiusura conto.
Abbiamo raccolto e analizzato centinaia di feedback per darti una visione equilibrata. Gli utenti lodano quasi all’unanimità i costi bassissimi, la semplicità d’uso dell’app e, soprattutto, la convenienza dei Piani di Accumulo a zero commissioni.
Molti apprezzano anche la promozione sugli interessi e la vasta scelta su ETF in Euro.
Le critiche, quando presenti, si concentrano principalmente sul servizio clienti, a volte percepito come lento, e la presenza del regime dichiarativo, anziché amministrato.
Ecco alcuni esempi reali:
“Applicazione molto semplice da usare. Adatta per investitori alle prime armi. […] Costi bassissimi. Perfetta per un neofita che si avvicina all’investimento fai da te. Lo staff è efficiente, gentilissimo e veloce nelle risposte.” – Recensione da Google Play Store
“Semplice da utilizzare e piani di accumulo senza costi aggiuntivi 😍” – Recensione da Apple App Store
“Per ora non posso lamentarmi: commissioni basse e se attivi i piani di risparmio anche gratis in acquisto. Qualche difficoltà per attivare piani con addebito in banca ma poi ho risolto.” – Recensione da Trustpilot
Queste recensioni confermano la nostra analisi: Scalable Capital eccelle per costi e facilità d’uso, rendendolo un broker ideale per chi punta a investire in ETF e azioni con una strategia di lungo periodo.
Opinioni Su Scalable Capital
Dopo aver testato a fondo la piattaforma, analizzato la sua struttura di costi, il funzionamento del conto deposito e letto innumerevoli recensioni, noi del team di Criptomania.it abbiamo maturato un’opinione molto chiara su Scalable Capital.
Riteniamo che Scalable Capital sia uno dei migliori broker attualmente disponibili per il mercato italiano per una specifica categoria di investitori, ovvero, coloro che cercano una soluzione a basso costo, semplice e automatizzata per investire a lungo termine, specialmente attraverso Piani di Accumulo in ETF.
La combinazione di PAC a zero commissioni, un’interfaccia intuitiva e l’interessante remunerazione della liquidità è quasi imbattibile.
Ovviamente Scalable Capital non è perfetto per tutti i profili: chi cerca prodotti più speculativi (come derivati o leva finanziaria) o vuole il mercato USA in valuta originale potrebbe trovarlo limitato e rivolgersi ad altri broker come eToro. Inoltre il regime dichiarativo richiede un piccolo impegno extra nella gestione fiscale, anche se il report fornito aiuta molto.
L’assenza di un conto demo è una mancanza di poco conto in nostra opinione, dato che il conto reale è gratuito e con importi minimi molto bassi per fare prove.
L’ostacolo principale per un principiante potrebbe essere il regime dichiarativo, ma il report fiscale fornito da KPMG è un aiuto talmente valido da ridurre notevolmente questo svantaggio.
Per chi fa trading attivo, il piano PRIME+ a 4,99€ al mese di Scalable Capital è estremamente conveniente.
Certo, l’assenza di un conto demo su Scalable Capital con la questione tassazione con regime dichiarativo è un peccato, e il servizio clienti potrebbe essere più reattivo.
Tuttavia, considerando il pacchetto complessivo, la nostra valutazione è positiva. Scalable Capital non è solo un broker, ma un partner tecnologico che rende l’investimento accessibile e sostenibile per tutti.
Se cerchi un’alternativa a Scalable Capital, potresti valutare Trade Republic, un altro broker tedesco con un’offerta simile, che ha recentemente introdotto la sua carta con Saveback e un IBAN italiano. Questo consente a Trade Republic di operare con un regime amministrato, a differenza di Scalable Capital che adotta un regime dichiarativo.
FAQ
Quanto è affidabile Scalable Capital?
Scalable Capital è considerato un broker molto affidabile. È regolamentato dalla BaFin, l’autorità di vigilanza finanziaria tedesca, una delle più severe in Europa. I fondi dei clienti sono protetti fino a 100.000€ dal fondo di garanzia dei depositi tedesco e i titoli sono custoditi come patrimonio separato, il che significa che rimangono di tua proprietà anche in caso di fallimento del broker. La presenza di investitori come BlackRock ne rafforza ulteriormente la credibilità. Per un’analisi completa, leggi la nostra guida sulla sicurezza di Scalable Capital.
A quale banca si appoggia Scalable Capital?
Scalable Capital si appoggia principalmente alla banca depositaria tedesca Baader Bank AG. Recentemente, ha introdotto anche conti diretti (“Nuovo Conto Scalable”) dove la liquidità viene gestita in collaborazione con diverse banche partner di alto profilo, tra cui Deutsche Bank e J.P. Morgan, per offrire tassi di interesse più competitivi.
Quanto costa un conto Scalable Capital?
Il conto base di Scalable Capital, il FREE Broker, è completamente gratuito (canone 0€). Il piano PRIME+ Broker ha un costo di 4,99€ al mese e offre trading illimitato senza commissioni per ordini superiori a 250€. I Piani di Accumulo (PAC) sono sempre a zero commissioni di esecuzione su entrambi i piani. I costi sono quindi estremamente competitivi.
Chi c’è dietro Scalable Capital?
Scalable Capital è stata fondata nel 2014 da Erik Podzuweit e Florian Prucker. La società è supportata da importanti investitori istituzionali a livello globale, tra cui BlackRock, il più grande asset manager del mondo, e il colosso tecnologico Tencent.
Come funziona il piano di accumulo su Scalable Capital?
Il piano di accumulo (PAC) su Scalable Capital è una delle sue funzionalità migliori. Ti permette di investire un importo fisso (a partire da 1€) a intervalli regolari (es. mensili) in azioni o ETF. Il processo è completamente automatizzato e, soprattutto, l’esecuzione del piano è gratuita. Puoi impostare, modificare o sospendere il tuo PAC in qualsiasi momento dall’app. Per maggiori dettagli, consulta la nostra guida su come funziona il piano di accumulo Scalable.
Scalable Capital offre un conto demo?
No, purtroppo Scalable Capital non offre un conto demo con denaro virtuale per fare pratica. Tuttavia, puoi aprire un conto FREE Broker a zero costi per familiarizzare con la piattaforma e le sue funzionalità prima di depositare fondi reali.
Come si fa il login su Scalable Capital?
Il login a Scalable Capital si effettua tramite il sito web o l’app mobile, inserendo l’email e la password scelte in fase di registrazione. Per una maggiore sicurezza, è fortemente consigliato attivare l’autenticazione a due fattori (2FA), che richiederà una conferma dal tuo smartphone per accedere e autorizzare operazioni.
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Disclaimer Finanziario: I contenuti di questo articolo sono forniti esclusivamente a scopo informativo e non devono essere considerati come una consulenza finanziaria, legale o fiscale. L’autore e il sito Criptomania.it non sono consulenti finanziari registrati. L’investimento in strumenti finanziari comporta rischi, incluso il rischio di perdita del capitale investito. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri. Si consiglia di condurre le proprie ricerche e di consultare un professionista qualificato prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
